Блог о зарубежном инвестировании
Главная Блог Август 2018 Достижение финансовых целей всей семьи
Блог
03
август 2018

Достижение финансовых целей всей семьи

Здравствуйте, уважаемый читатель.

В этой статье речь пойдёт о финансовом планировании для достижения целей всей семьи.

Финансовые цели для каждого индивидуальны и не существует единого, для всех, шаблона целей. Есть только общие направления движения к целям.

Обеспечить текущий уровень жизни, дать стартовый капитал и образование детям, делать мелкие и крупные покупки, улучшать жилищные условия, поддерживать работоспособность и здоровье, отдых, путешествия, хобби, реализовывать заветные мечты, обеспечить достойную старость и передать наследство.

При достижении финансовых целей, с точки зрения финансового консультанта, человек проходит пять этапов.

1. Поиск отправной точки. Это понимание, где сейчас находишься. Это сравнимо с фотографией текущего момента. Этот этап подразделяется на два более мелких.

Первый - формулировка запроса или того, чего бы хотелось достигнуть в будущем. Второй - сбор, анализ данных о текущем финансовом состоянии.

2. Формирование финансовых целей. Для планирования результата нужно знать отправную точку (см. п.1) и конечный пункт назначения с множеством промежуточных целей.

3. Расчёт сметы. Отвечает на вопрос: «Сколько необходимо и каких ресурсов для достижения всех поставленных целей?»

В смете необходимо учитывать все имеющиеся финансовые обязательства, доходы и расходы, инвестиции, необходимые для достижения долгосрочных целей.

4. План реализации предполагает сведение всех цифр из п. 3 в одну таблицу Excel и создание на ее платформе финансовой модели.

Финансовая модель поможет выявить нехватку оборотных средств при реализации целей. Если денег будет не хватать в плане появятся кассовые разрывы.

Предотвращение таких разрывов одна из задач.

Так же на этом этапе необходимо договориться о критериях отслеживания результата.

5. Реализация плана в жизнь. Здесь два под этапа: отслеживание результата и корректировка плана.

И еще, много интересной совместной работы с финансовым консультантом. Ведь финансовый консультант - это как Ангел Хранитель финансового благополучия для всей семьи.

Хотите создать или сохранить капитал для решения финансовых задач всей семьи, обращайтесь за индивидуальной консультациейДелитесь информацией в социальных сетях и подписывайтесь на мой блог, чтобы получать свежие статьи.


С уважением, 

Евгений Меркулов
независимый финансовый советник



С 2002 года помогаю создавать пенсионные накопления, финансово защищать семью и получать доход с капитала.

Добавить комментарий
Комментарии отсутствуют